viraasrتفاوت معامله اسپات و تعهدی را میتوان در میزان سرمایه اولیه، مالکیت داراییها، میزان سود و زیان، کارمزدها و هزینهها، ریسک وجود لیکوییدیشن یا لیکویید شدن (Liquidation)و قابلیت انتقال دارایی به کیف پول جستجو کرد. معامله اسپات که همان شکل ساده خرید و فروش است، بیشتر مناسب تازهواردها و کسانی است که نمیخواهند ریسکهای بالای ضرر و زیان را تجربه کنند. اما برای محافظهکاران و کاربران اهل ریسک که میخواهند با سرمایه کم، معاملات بزرگ انجام دهند، معاملات تعهدی گزینه بهتری به شمار میرود.
معامله اسپات چیست؟
پیش از آنکه به تفاوت معامله اسپات و تعهدی بپردازیم، بهتر است با تمامی زوایای معامله اسپات آشنا شویم. معامله اسپات که معاملات نقدی نیز نامیده میشود، همان شکل ساده خرید و فروش است. در این روش کاربر تمام پول را پرداخته و ارز را در همان لحظه خریداری میکند؛ به همان شکلی که ملک، اوراق بهادار و سهام خریده میشود.
بنابراین میزان ارز دیجیتال به اندازه میزان دارایی خواهد بود و کاربر نمیتواند بیشتر از مبلغی که پرداخت میکند، ارز خریداری کند. این نوع خرید و فروش ارز به صورت مستقیم و بدون واسطه انجام میشود و کاربر مالک ارز دیجیتال خواهد شد. یعنی میتواند آن را به کیف پول خود انتقال دهد. سپس اگر قیمت ارز افزایش یابد، سود حاصله به وی تعلق خواهد داشت. به همین ترتیب از کاهش قیمت ارز هم متضرر میشود.
این شیوه از خرید ارز دیجیتال ریسک کمتری به همراه دارد و برای افرادی که در بازار ارز دیجیتال تازه وارد هستند، مناسبتر است.
مزایا و معایب معامله اسپات چیست؟
توجه به مزایا و معایب معاملات اسپات در تفاوت معامله اسپات و تعهدی مهم است. مهمترین مزایا و معایب این معامله عبارتند از:
مزایای معاملات اسپات
- خرید لحظهای و فوری ارز
- دارا بودن مالکیت ارزها
- داشتن ریسک پایین
- عدم نیاز به دانش فنی خاصی و نداشتن فرآیند پیچیده
- شفاف بودن معاملات
- سازگاری با شرایط بازار
- تسویه سریع ارز
- عدم لیکوییدیشن شدن یا از دست رفتن سرمایه
- نداشتن کارمزد اضافی یا بهره
معایب معاملات اسپات
- داشتن سود کمتر
- پرداخت تمام مبلغ در لحظه خرید
- عدم امکان استفاده از اهرم
- تاثیر سریع نوسانات در قیمت
معامله تعهدی چیست؟
برای درک بهتر تفاوت معامله اسپات و تعهدی، آشنایی با چیستی ویژگیهای معامله تعهدی نیز مهم است. معامله تعهدی یا معامله مارجین، نوع خاصی از خرید و فروش است که کاربران میتوانند بخشی از مبلغ ارز را قرض بگیرند.
در این روش صرافیها مبالغی را به عنوان قرض در اختیار کاربران قرار میدهند که به عنوان اهرم یا لوریج شناخته میشود. مثلا اگر قیمت معامله 10 هزار دلار باشد، او میتواند تنها هزار دلار آن را پرداخته کرده و مابقی را از همان پلتفرم قرض بگیرد.
این روش باعث میشود تا سود معاملات به طرز قابل توجهی افزایش یابد، درمقابل ریسکهای بالایی نیز به همراه دارد. یعنی ممکن است ضرر و زیانهای هنگفتی به کاربر وارد شود.
معامله تعهدی یک روش نوین و پیشرفته در بازار ارز دیجیتال محسوب میشود و برای کسانی مناسب است که سرمایه چندانی در اختیار ندارند. درنتیجه افراد میتوانند با سرمایههای کم، معاملات بزرگتری را انجام دهند. اما استفاده از این روش مستلزم داشتن دانشهای خاصی است که بتوان به خوبی آن را مدیریت کرد.
البته گرفتن قرض مستلزم پرداخت وثیقه یا ضمانت است تا پلتفرم درخواست کاربر را بپذیرد. وثیقه میتواند استیبل کوین، بیت کوین یا اتریوم باشد. اما استفاده از استیبل کوینها به دلیل داشتن ثبات قیمت بالا، بهتر است. میزان وثیقه نیز با توجه به میزان اهرم یا مبلغ قرض، نوع وثیقه و حاشیه امن تعیین میشود.
برخلاف تصور، هرچه میزان اهرم بیشتر باشد، درصد وثیقه کمتر خواهد بود، اما در بازار ارز دیجیتال این کار ریسک بسیار بیشتری به همراه دارد.
مزایا و معایب معامله تعهدی
در تفاوت معاملات اسپات با تعهدی، لازم است که از مزایا و معایب این روش آگاه بود تا بتوان بهتر سرمایه گذاری کرد.
مزایای معاملات تعهدی
- امکان استفاده از اهرم و افزایش اعتبار
- داشتن سود بیشتر
- امکان پیش بینی بازار و مدیریت درآمدها
- امکان انجام معامله با سرمایههای کم
- کسب سود از کاهش قیمتها
معایب معاملات تعهدی
- داشتن ریسک بیشتر
- داشتن دانش فنی و تجریه تحلیل بازار
- احتمال از دست دادن سرمایه اولیه
- داشتن کارمزد بهره و کاهش سود
بیشتر بخوانید: تفاوت معاملات اسپات و فیوچرز
تفاوت معاملات اسپات با تعهدی
تفاوت ترید اسپات و تعهدی را میتوان در موارد متعددی جستجو کرد که در ادامه به آنها خواهیم پرداخت.
۱. تفاوت معامله اسپات و تعهدی در میزان سرمایه اولیه
اولین مورد از تفاوت اسپات و تعهدی را میتوان میزان سرمایه مورد نیاز آنها دانست. در معامله اسپات کاربر باید تمامی مبلغ را داشته باشد و در لحظه پرداخت کند. اما در معامله تعهدی نیازی به پرداخت تمام سرمایه نیست و میتوان از قرض استفاده کرد. بنابراین برخلاف اسپات، انجام معاملات بزرگ با سرمایههای اندک، امکانپذیر است.
۲. تفاوت معامله اسپات و تعهدی در مالکیت داراییها
فرق معامله اسپات و تعهدی در مالکیت داراییها هم قابل توجه است. در معامله اسپات، کاربر به صورت تمام و کمال مالک داراییهای خود میشود. اما در معامله تعهدی چنین نیست و ارز در حساب پلتفرمی که اهرم را در اختیار کاربر گذاشته، باقی میماند.
۳. تفاوت معامله اسپات و تعهدی در سود و زیان و ریسک
استفاده از اهرم در معاملات تعهدی، سبب شده تا این دو در میزان سود و زیان و ریسکهای سرمایه گذاری با هم تفاوت داشته باشند. در معامله اسپات سود و زیان متناسب با میزان دارایی کاربر خواهد بود. یعنی اگر 10 هزار دلار سرمایه گذاری کرده باشد، فقط به همین میزان ضرر خواهد کرد.
اما در معاملات تعهدی سود و زیان میتواند از 2 تا 10 برابر متغیر باشد. یعنی هم سود و هم زیان معامله میتواند بسیار بیشتر از سرمایه اولیه باشد.
۴. تفاوت معامله اسپات و تعهدی در میزان کارمزد و هزینهها
کارمزدها و هزینههای اضافی از دیگر وجوه تفاوت معامله اسپات و تعهدی به شمار میرود. در معاملات اسپات، تنها هزینهای که کاربر باید پرداخت کند، کارمزد اصلی تراکنش است. اما در معاملات تعهدی، بهره وام، کارمزد تسویه حساب در صورت لیکوییدیشن و کارمزد تمدید موقعیت نیز باید پرداخت گردد.
۵. تفاوت معامله اسپات و تعهدی در لیکوییدیشن
لیوکوییدیشن یا از دست دادن سرمایه نیز سبب تفاوت میان این دو معامله شده است. در معاملات اسپات، اصولا خطر لیکوییدیشن وجود ندارد. زیرا فرد مالک دارایی خود است و میتواند زمان فروشش را متناسب با نوسانات بازار مدیریت کند. درمقابل ریسک لیکوییدیشن در معاملات تعهدی بسیار بالاست. اگر مارجین به بالاترین حد خود برسد، پلتفرم به صورت خودکار دسترسی کاربر را قطع میکند. بدینترتیب تمامی سرمایه اولیه او از دست خواهد رفت.
۶. تفاوت معامله اسپات و تعهدی در انتقال دارایی به کیف پول
امکان انتقال دارایی به کیف پول تعهدی و اسپات نیز در این میان قابل توجه است. اصولا در معاملات تعهدی، کیف پول کارایی ندارد. زیرا سرمایه اولیه کاربرد و اهرمها همگی در پلتفرم مربوطه میماند و فرد نمیتواند آنها را خارج کند. اما در معامله اسپات، کاربر میتواند ارزهای خریداری شده را به کیف پول خود در هر پلتفرمی که باشد، منتقل کند.
در معاملات تعهدی (Futures) و اسپات (Spot) کاربران میتوانند در صرافیهای ارز دیجیتال به راحتی معامله کنند و از نوسانات بازار سود کسب کنند. برای راهاندازی پلتفرمهای معاملاتی ارز دیجیتال با امکانات پیشرفته، اسکریپت صرافی ارز دیجیتال بیتنال شرکت ویراعصر یک انتخاب ایدهآل است. برای کسب اطلاعات بیشتر با کارشناسان ما در ارتباط باشید.
مقایسه معامله اسپات و تعهدی در جدول
مقایسه معامله اسپات و تعهدی به شرح زیر است:
معامله اسپات یا تعهدی، کدام یک بهتر است؟
با توجه به وجوه تفاوت معامله اسپات و تعهدی احتمالا این سوال پیش خواهد آمد که کدام یک از این معاملات بهتر است. در وهله اول، انتخاب میان این دو بستگی به اهداف و نیازها و دانشهای فرد دارد. اما به طور کلی، معاملات اسپات برای کسانی که تازه وارد بازار رمزارزها شدهاند، بهتر است. همچنین به دلیل داشتن ریسک پایینتر میتواند یک گزینه مناسب برای محافظهکاران باشد.
اما کسانی که دانش و تخصص کافی دارند و چندان به ریسکهای موجود اهمیتی نمیدهند، میتوانند از معاملات تعهدی استفاده کنند. زیرا همان میزان که احتمال ضرر وجود دارد، احتمال داشتن سود بالا نیز در آن وجود دارد.
بهره وام معاملات تعهدی چگونه محاسبه میشود؟
این بهره معمولا با توجه به نوع ارز و شرایط بازار با هم فرق دارد. اما به هر شکلی که باشد به صورت ساعتی محاسبه میشود و به صورت مستمر به بدهی اضافه خواهد شد.
در چه شرایطی استفاده از معامله اسپات بهتر است؟
زمانی که قصد سرمایه گذاری طولانی مدت دارید و نمیتوانید ریسک بالای نوسانات موجود در بازار را تحمل کنید، بهتر از است معامله اسپات استفاده کنید.
آیا احتمال کلاهبرداری در معاملات تعهدی وجود دارد؟
از آنجایی که معاملات تعهدی فرآیندی پیچیده داشته و نیاز به دانش تخصصی دارد، احتمال وجود کلاهبرداری در این عرصه وجود دارد.
آیا امکان استفاده همزمان از دو روش وجود دارد؟
بله. درحال حاضر بسیاری از کاربران حرفهای از هر دو روش برای سود بیشتر استفاده میکنند. به این شکل که بخش اصلی سرمایه خود را در معامله اسپات هزینه میکنند و مقدار کمی از آن را به معاملات تعهدی میآورند.