مجوز راه اندازی صرافی: از 0 تا 100 مراحل و مدارک

صرافی ها واسطه‌های ضروری برای انجام و تسهیل تبادلات ارزی هستند و به همین دلیل از اهمیت ویژه‌ای برای دولت‌ها برخوردارند. راه اندازی صرافی می‌تواند یک انتخاب مناسب برای شروع یک کسب و کار پردرآمد باشد. اما شرایط، ضوابط و مراحل دریافت مجوز راه اندازی صرافی چیست؟

دریافت مجوز باعث پایبندی صرافی به چارچوب های نظارتی می‌شود و ارائه خدمات را چه برای موسس و چه مشتریان تسهیل می‌کند. برای راهنمایی علاقه‌مندان، در این مطلب از سایت ویراعصر به بررسی مراحل و شرایط تاسیس صرافی و دریافت مجوز خواهیم پرداخت.

نهادهای صادر کننده مجوز صرافی

دولت و مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به‌منظور جلوگیری از جرایمی چون پولشویی اقدام به راه اندازی سامانه nbfi.cbi.ir جهت اخذ مجوز صرافی از بانک مرکزی نموده که موسسین پس از تاسیس صرافی، باید به آن مراجعه کرده و با وارد کردن اطلاعات شرکت ثبت شده، برای دریافت مجوز صرافی اقدام کنند.

بنابراین ثبت شرکت و تاسیس صرافی و فعالیت در آن در چارچوب مقررات و مصوبات شورای پول و اعتبار مجاز است و مجوز راه اندازی آن توسط بانک مرکزی صادر می‌شود. دریافت مجوز راه اندازی صرافی در ابتدای امر مستلزم ثبت شرکت در سامانه جامع ثبت شرکت به آدرس irdherkat.ssaa.ir است.

بیشتر بخوانید: صرافی ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می کند؟

مراحل دریافت مجوز راه اندازی صرافی

مراحل دریافت مجوز تاسیس صرافی در دو مرحله دریافت مجوز بانک مرکزی برای انجام فرآیند ثبت شرکت و  مجوز فعالیت قانونی صرافی صورت می‌گیرد. برای شروع متقاضیان جه حقوقی و چه حقیقی بایستی ابتدا سامانه جامع ثبت شرکت‌ها با آدرس irsherkat.ssaa.ir ثبت شرکت کنند و سپس با مراجعه به سامانه واحد مجوزهای بانکی به آدرس nbfi.cbi.ir بانک مرکزی، برای شرکت صرافی ثبت‌شده، مجوز دریافت کنند. مراحل دریافت مجوز راه اندازی صرافی در سایت ثبت نام مجوز صرافی به ترتیب زیر است:

نحوه ثبت شرکت صرافی

1. ورود به سامانه ثبت تقاضای تاسیس صرافی به آدرس ssaa.ir و تعیین نوع شخصیت حقوقی.
2. وارد کردن اطلاعات عمومی شخصیت حقوقی از جمله استان واحد ثبتی، شهرستان واحد ثبتی، تلفن و سایر موارد در کادرهای مربوطه
3. وارد کردن مشخصات متقاضی تاسیس صرافی از جمله تابعیت، شماره ملی و…
4. ارائه پیشنهاد حداقل 5 نام برای شرکت خود
5. مشخص کردن موضوع فعالیت شرکت از بین گروه‌های فعالیت
6. تعیین نوع و میزان سرمایه شرکت و تعداد و نوع سهام
7. وارد کردن اطلاعات مربوط به اعضای هیئت مدیره، تاریخ و ساعت جلسات و سایر موارد
8. وارد کردن اطلاعات هویتی، آدرس و اطلاعات تماس تمامی بازرسان و اعضای هیئت مدیره در کادرهای مربوطه
9. تعیین روزنامه کثیر الانتشار برای ثبت آگهی‌های شرکت
10. نمایش اساسنامه پیشنهادی بر اساس اطلاعات ثبت شده در مراحل قبل
11. تایید متن صورت جلسه مجمع عمومی موسس و هیات مدیره
12. نمایش اظهارنامه شخصیت حقوقی و تائید آن
13. نمایش رسید پذیرش تاسیس اینترنتی صرافی که پس از تایید نام شرکت، باید این رسید را به همراه سایر مدارک بارگذاری شده به اداره ثبت شرکت‌ها پست کنید.

بیشتر بخوانید: مزیت راه اندازی سایت ارز دیجیتال

اخذ مجوز صرافی از بانک مرکزی

در نهایت پس از ثبت شرکت صرافی، برای اخذ مجوز راه اندازی صرافی از بانک باید به آدرس سامانه پنجره واحد مجوزهای بانکی nbfi.cbi.ir وارد شده و گزینه صرافی‌ها و تاسیس صرافی را انتخاب کنید و اطلاعات خواسته شده را وارد نمایید.

لازم به ذکر است که متقاضیان برای برای دریافت مجوز فعالیت صرافی ۶ ماه بعد از تاریخ ثبت شرکت فرصت دارند و در صورت اقدام نکردن، اعتبار این مجوز از دست می‌رود. مجوز فعالیت قانونی صرافی ها در ابتدا ۲ ساله صادر می‌شود و سپس می‌توان آن را به مدت ۵ سال تمدید کرد.

بیشتر بخوانید: چرا طراحی سایت ارز دیجیتال سودآور است؟

مدارک لازم برای تاسیس و ثبت صرافی

مدارک لازم برای تاسیس و ثبت صرافی عبارت‌اند از:

• برگه درخواست تقاضای تاسیس صرافی همراه با اطلاعات شرکا.
• اساسنامه شرکت تایید‌شده توسط بانک مرکزی.
• کپی مدارک تحصیلی، مدارک مربوط به سوابق کاری و مدارک مثبت گذارندن دوره‌های آموزشی مدیر عامل
• مدارک مربوط به تایید صلاحیت فردی موسسین.
• مدارک مربوط به گواهی عدم سوءپیشینه موسس یا موسسین.
• مدارک مربوط به تعهد‌نامه رسمی.
• صورت جلسه مجمع عمومی موسسین.
• گواهی بانک، مبنی بر مسدودی سرمایه
• گواهی مرکز مبارزه با پولشویی راجع به تایید منبع سرمایه اولیه.
• گواهی تایید مکان صرافی از پلیس اماکن.
• تائیدیه مربوط به کد پستی محل صرافی.
• گواهی تایید عدم بدهی به موسسات اعتباری.
• حساب مالیاتی.

بیشتر بخوانید: چگونه یک صرافی خرید و فروش ارز دیجیتال راه اندازی کنیم؟

هزینه های مربوط به دریافت مجوز راه اندازی صرافی

پرداخت هزینه تاسیس صرافی یکی از مراحلی است که برای دریافت مجوز تاسیس صرافی باید موردتوجه قرار بگیرد. هزینه‌ها بسته به کشور، نوع صرافی و نهاد صادرکننده می‌تواند متفاوت باشد و شامل هزینه‌های اداری، مالی و مشاوره‌ای می‌شود.

فرایند دریافت مجوز برای صرافی رایگان بوده است. اما تاسیس صرافی و ثبت شرکت تضامنی یا سهامی خاص مستلزم پرداخت هزینه‌ای حدود یک میلیون ریال است. همچنین همانطور که قبلا ذکر شد، تاسیس صرافی مستلزم داشتن حداقل 250 میلیارد ریال، سرمایه نقدی برای تهران و شهرهای بزرگ و 130 میلیارد ریال سرمایه برای شهرهای کوچک است. علاوه بر این هزینه‌های مربوط به دریافت مجوز راه اندازی صرافی شامل این موارد می‌شود:

• حدود 10 هزار تومان، بابت حق ثبت شرکت.
• هزینه مربوط به ابطال تمبر سرمایه شرکت (معادل نیم هزارم سرمایه اولیه).
• حدود 260 هزار تومان هزینه جهت چاپ آگهی تاسیس شرکت در روزنامه کثیرالانتشار.
• حدود 50 هزار تومان هزینه بابت تعیین نام شرکت.
• حدود 110 هزار تومان هزینه بابت گواهی عدم سوء‌پیشینه.

چالش ها و مشکلات در دریافت مجوز صرافی

به طور کلی دریافت مجوز راه اندازی صرافی به سبب اهمیت و حساسیت و تاثیر آن بر نظام مالی کشور پیچیدگی‌های زیادی دارد. عواملی مثل نقص مدارک، عدم تأمین شرایط مالی و قانونی، سابقه کیفری و عدم تطابق با الزامات نهاد صادرکننده می‌تواند مانع دریافت این مجوز شود.

مزایای داشتن مجوز برای صرافی

با توجه به حساسیت حرفه صرافی و امکان سواستفاده از آن برای جرایمی مثل پولشویی، مدیریت کل مقررات، قوانین و مقررات نسبتا سختی را برای تاسیس و ثبت صرافی وضع نموده که بدون انجام قوانین راه اندازی صرافی در ایران و گرفتن مجوز تاسیس صرافی، فعالیت در آن ناممکن است. داشتن مجوز برای صرافی نظارت سازمان‌های ذی صلاح بر فعالیت صرافی را ممکن می‌سازد و تضمینی بر امنیت شغلی صاحبان و مشتریان است.

نکات مهم پس از دریافت مجوز صرافی

علاوه بر دشوار بودن فرایند دریافت مجوز راه اندازی صرافی، این حرفه پس از دریافت مجوز نیز تحت قوانین و مقرراتو نظارت بسیاری قرار دارد. شما نیز اگر درصدد تاسیس یک شرکت صرافی هستید با اطلاع دقیق از جزئیات قوانین مربوطه، مانع هر گونه مشکل قانونی احتمالی شوید. در زیر به برخی از قوانین و نکات مهم پس از دریافت مجوز صرافی اشاره شده است:

• موقعیت انتخابی برای ارائه خدمات صرافی باید موردتایید مراجع مربوطه باشد.
• فعالیت‌های صرافی تنها در محل قیدشده در اساسنامه و شعب قانونی آن صرافی مجاز است.
• مجوز فعالیت در صرافی باید آشکار و در معرض دید باشد.
• استفاده از عنوان بانک یا نشانه‌های مربوط به آن در تبلیغات صرافی ممنوع است.
• محل فعالیت صرافی‌های بانکی باید از شعبه‌ها و باجه‌های بانکی جدا باشد.
• کلیه عملیات صرافی باید مطابق قانون و استانداردهای حسابداری صورت گیرد.
• امکان مبادله تمامی ارزها در صرافی وجود دارد، به استثنای معاملات برخی ارزهای ممنوع از نظر بانک مرکزی.
• ارسال فاکتور به مشتریان در صرافی‌ها ضروری است.
• رعایت کلیه قوانین مربوط به پولشویی در صرافی الزامی است.
• انجام فعالیت‌های بانکی مثل اعطای تسهیلات اعتباری و یا دریافت و نگه‌داری سپرده مشتریان در شرکت‌های صرافی مجاز نمی‌باشد.
• در صورت کاهش سرمایه صرافی به سبب زیان، صرافی می‌تواند حداکثر تا سه ماه آن را تکمیل کند.
• شرکت‌های صرافی ملزم به ثبت میزان خرید و فروش روزانه ارز، نوع و نرخ آن‌ها و مشخصات کلیه خریداران و فروشندگان در دفاتر قانونی هستند.
• تعطیلی بیش از یک ماه صرافی به هر دلیلی یا نقل و انتقال محل فعالیت بدون اطلاع بانک مرکزی غیرقانونی است.

مقایسه صرافی فیزیکی با صرافی آنلاین

در دنیای مدرن امروز و با افزایش چشمگیر استفاده از ارزهای دیجیتال، صرافی‌ها به دو نوع فیزیکی و آنلاین تقسیم می‌شوند. صرافی‌های آنلاین نسبت به صرافی‌های فیزیکی، مزایای قابل توجهی دارند که در ادامه به مهمترین مزایای صرافی آنلاین نسبت به صرافی فیزیکی میپردازیم.

۱. دسترسی بی‌وقفه

از جمله مزایای صرافی‌های آنلاین، می‌توان به دسترسی بی‌وقفه اشاره کرد که برخلاف صرافی‌های فیزیکی به ساعات کاری و مکان‌های خاص محدود نیستند.

در واقع با صرافی‌های آنلاین می‌توانید در هر ساعت از شبانه‌روز و از هر نقطه‌ای از جهان، به تبادل ارزهای دیجیتال بپردازید. این یک فرصت ویژه برای افرادی است که در مناطق مختلف زمانی زندگی می‌کنند و یا نیاز به انجام تراکنش‌های فوری دارند.

۲. کاهش هزینه‌ها

دومین مزیت صرافی‌های آنلاین، کاهش هزینه‌ها است. در صرافی‌های فیزیکی به مکان‌های تجاری، تجهیزات و پرسنل نیاز است که همه اینها هزینه‌های زیادی را به همراه دارد. این هزینه‌ها معمولا به شکل کارمزدهای بالاتر به مشتریان منتقل می‌شود. ولی، صرافی‌های آنلاین به خاطر کاهش هزینه‌های اجرایی، کارمزدهای کمتری را دارند که به نفع کاربران است.

۳. تنوع بسیار بیشتری از ارزهای دیجیتال را برای معامله

معمولا صرافی‌های فیزیکی محدود هستند و تعداد معدودی از ارزهای دیجیتال را پوشش نمی‌دهند، ولی در مقابل صرافی‌های آنلاین‌ مجموعه گسترده‌ای از ارزها را پوشش می‌دهند که کاربران می‌توانند به همه ارزها دسترسی داشته باشند و به راحتی ارزهای موردنظر خود را پیدا کنند.

۴. سرعت و سهولت

معمولا صرافی‌های آنلاین فرایند ثبت نام راحت‌تر و رابط کاربری بهتری دارند. و کاربران می‌توانند تراکنش‌های آنلاین خود را در عرض چند دقیقه یا حتی چند ثانیه انجام دهند. در صورتی که در صرافی‌های فیزیکی این فرایند ممکن است بیشتر طول بکشد.

صرافی آنلاین بهتره یا صرافی فیزیکی؟

در مجموع، باتوجه به برتری که صرافی آنلاین نسبت به صرافی فیزیکی دارد، مثل هزینه‌های کمتر، تنوع بیشتر ارزها و سرعت بالاتر تراکنش‌ها، صرافی آنلاین می‌تواند گزینه مناسب‌تری باشد و بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال کارایی و انعطاف‌پذیری بیشتر در تبادل ارزهای دیجیتال هستند.

برای راه‌اندازی یک صرافی آنلاین موفق و امن، انتخاب یک تیم متخصص در زمینه طراحی و توسعه وبسایت ضروری است. شرکت ویراعصر با سال‌ها تجربه در طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال، یکی از پیشگامان این حوزه محسوب می‌شود.

تیم حرفه‌ای ویراعصر با ارائه راه‌حل‌های نوآورانه و بهره‌گیری از تکنولوژی‌های به‌روز، به شما کمک می‌کند تا یک صرافی آنلاین کارآمد، امن و کاربرپسند راه‌اندازی کنید. با اعتماد به ویراعصر، می‌توانید از پشتیبانی فنی و مشاوره‌های تخصصی بهره‌مند شوید و در دنیای رقابتی ارزهای دیجیتال، پیشتاز باشید. برای دریافت خدمات و مشاوره رایگان، همین حالا با ما تماس بگیرید یا به صفحه طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال مراجعه کنید.

کلام آخر

صرافی‌ها واسطه‌های مهمی برای انجام تبادلات ارزی هستند که انجام تجارت در سطح بین‌المللی و سرمایه‌گذاری خارجی را تسهیل می‌کنند. با شناخت شرایط تاسیس و نحوه دریافت مجوز راه اندازی صرافی و حرکت در چارچوب دستورالعمل‌ها می‌توان تبادلات ارزی قانونمندی ارائه داد.

در این مطلب کوشیدیم به بسیاری از شرایط و ضوابط لازم و مراحل دریافت مجوز صرافی اشاره نماییم. چنانچه سوال دیگری در این زمینه دارید می‌توانید از کارشناسان سایت ویراعصر مشاوره بخواهید.